您的位置 >
理财五大需求
对于燕子一家来说，他们现在的理财需求大致有五个。
第一，在短期内改变现有的资产配置结果，使得自己的现有资产从89万元增加到100万元。
第二，由于孩子的出生，燕子想在孩子2岁的时候换一套更大的房子。
第三，两三年后能否购买一辆20万元左右的私家车。
第四，孩子的教育基金(3岁后读幼儿园， 5岁读小学，11岁读中学，17岁读大学，21岁可能送國外留学，燕子准备筹集50万元的教育资金)和燕子夫妻俩的养老基金如何筹措。
第五，保险如何调整。
燕子非常想通过《理财周刊》请教理财专家解答以上的困惑，并制定一套适合自己的理财方案。
附表1：每月收支状况(单位：元)
|
每月收入 |
每月支出 | ||
|
本人收入 |
3000 |
房屋贷款 |
0 |
|
配偶收入 |
14000 |
基本生活开销 |
11500 |
|
其他家人收入 |
0 |
子女教育费 |
0 |
|
其他收入 |
0 |
医疗费 |
500 |
|
合计 |
17000 |
合计 |
12000 |
|
每月结余=收入—支出=5000 | |||
附表2：年度性收支状况(单位：元)
|
收入 |
支出 | ||
|
年终奖金 |
17000 |
保险费 |
12000 |
|
存款、债券利息 |
3500 |
产险 |
0 |
|
股利、股息 |
150000 |
其他 |
0 |
|
其他收入 |
0 |
|
|
|
合计 |
170500 |
合计 |
12000 |
|
结余=收入—支出=158500 | |||
