家庭理财 理财首页 | 理财攻略 | 生活理财 | 投资理财 | 理财规划 | 税收筹划 | 理财故事 | 财富测试

您的位置 > 理财知识网 > 个人理财 > 自由职业者的百万理财计划

自由职业者的百万理财计划


本站网址:ilc.org.cn 来源:理财知识网
案例介绍:赵先生,37岁,自由职业者,年净收入8万元,家庭事业都很稳定,爱好风险投资。目前有一笔闲置资金100万,期望今后3年内能有稳定回报,目标年收益率不低于6%。赵先生对基金颇感兴趣,不知道怎样搭配能有较好的收益。

  理财分析:银河证券理财师周存宇认为,赵先生年净收入8万元,属于高收入群体,家庭事业稳定,风险承受力较强。以往赵先生爱好风险投资个人的心理风险承受力也较高,期望年回报在6%以上,目标定位在基金市场是可以达到的。

  理财建议:基金是一種大众理财工具:一类是开放式基金,包含货币基金债券基金、保本基金股票基金等;另一类是封闭式基金,封闭式基金较高的折价率蕴含着较大的投资机会,据统计,短、中、长期的封闭式基金的年均内部收益率分别为14%、9%、8%,由于赵先生倾向于风险投资,因此可以在开放式股票基金和封闭式基金中搭配实现其较高的获利目标。

  建议搭配如下: 开放式基金组合50万元,搭配为5+3+2组合,25万红利型基金+15万保本型基金+10万债券型基金,获利目标为5.3%,收益2.65万元左右。封闭式基金组合50万元,搭配为短、中、长期组合,25万短期封闭基金+15万中期投资组合+10万长期投资组合,获利目标为9%,收益为4.5万左右。合计收益率为:2.65万+4.5万=7.15万,组合收益率约为7.15%。
按Ctrl + D 把本篇理财文章加入收藏夹
 
理 财 计 划
生活理财持家有道
育儿养老买房置业
购车养车消费旅游
银行理财保险理财
投资理财
黄金收藏信托基金
期货外汇债券股票