您的位置 > 人物简介：周先生，31岁，一家IT企业的技术骨干。
财务状况：拥有11万元银行存款，股票2万元，月收入9000元，现在每个月开支在5000元左右。
理财思考：一年后参加在职硕士课程，预算2万元；2年后买一部价值10万元的车；3年后买一套房子；每年给父母赡养费5000元；每年自助旅游一次，费用5000元。
理财规划———1万元活期作应急
周先生喜好稳健投资，期望的年均收益率在5%左右。建议他对现有资产进行如下安排：1万元活期存款，作为应急资金；2万元做一年期定期存款，满足一年后的在职教育深造需要。
余下的10万元作为车基金和房基金的初始储备，对该笔基金投资分配安排为：存款55%、债券10%、基金25%、股票10%。
2成积蓄博收益
根据周先生的理财目标和自身情况，建议他每月开销减到3500元，加上每年5000元孝敬父母、5000元旅游支出、6000元购买保险后，他10.8万元的年收入还剩余50000元。
这部分资金用于追加车基金和房基金，根据周先生的收入和职业前景，投资胆魄可再大一些。
建议将上述投资比例调整为：存款45%、债券10%、基金25%、股票20%，即储蓄22500元、债券5000元、基金12500元、股票10000元。加重股票投资比例后，这笔可能实现较高收益的财富积累可在将来用于弥补车、房基金可能的不足，还可以满足以后结婚等或其他新增理财目标的需要。
