给你的交易上个保险

　　“祸兮福所倚，福兮祸所伏”———几乎再也没有什么领域能像期货、股票投资那样，会使人时时刻刻、真真切切地感受到上述哲理的真谛了！在期货、股票交易中，只要你手里的持仓（筹码）没有兑现，即使你现在处在浮动盈利的状况下，你的盈利也随时可能因行情突变而化为亏损。所以，几乎每个期货、股票的投资人，在市场这个上帝面前，无不兢兢业业、抖抖擞擞、惴惴小心、如临干谷。

　　有没有一種办法，使人们能够跳出这種紧张状态呢？这里就教你一个本工作室的交易窍门，它可以像上保险一样，给你的交易上个保险，使得你的交易即使后来出现亏损，也可以从这个保险中得到补偿。因此，只要你上了这个交易保险，你就再也不用在市场交易中紧张兮兮的了。

　　以下，以期货交易为例说明“给交易上保险”的具体方法。

　　当你的持仓价格和止损价格处于负离差状态时，你应该根据这个离差给自己的持仓定一个保险目标价格。设：Ａ＝持仓价格；Ｂ＝止损价格；△＝｜Ａ－Ｂ｜；Ｃ为双边手续费。则，买入仓单的保险目标价格＝Ａ＋（△＋Ｃ）；卖出仓单的保险目标价格＝Ａ－（△＋Ｃ）。当价格达到上述保险目标价格时，平出持仓的５０％，这５０％的平仓盈利，就是你剩余持仓的“保险金”，万一以后你的剩余持仓产生亏损，那么，亏损额正好和前述保险金对冲为零。因此，就等于你为自己的交易上了个保险。

　　实例：２００２年６月２８日上午９时２８分１２秒我工作室大鹏计算机自动交易系统发出信号，大豆９月趋势转为上升，系统信号开仓买入价格为２０８６元／吨，止损价格为２０６２元／吨，大豆期货交易手续费为每手双边４个点，请计算保险目标价格。

　　解：Ａ＝２０８６元／吨；Ｂ＝２０６２元／吨；△＝｜Ａ－Ｂ｜＝｜２０８６－２０６２｜＝２４；Ｃ＝４。

　　则，买入仓单的保险目标价格＝Ａ＋（△＋Ｃ）＝２０８６ ＋ （２４ ＋ ４）＝ ２１１４（元／吨）

　　根据计算的结果，本项建仓在大豆９月期货的价格在２００２年７月１日上午１０时达到２１１４元／吨的时候，平出了全部仓单１０４手的５０％即５７手，获利１３６８０元，这笔钱就是剩余下的５７手持仓的保险金。虽然后来的行情证明，这笔保险金最终没有被“对冲”而变成了真正的盈利，但是，对于当时的行情和风险交易的规律来讲，这種为交易上个保险的做法无疑是科学的和必要的。特别是对于绝大多数不能采取系统交易的投资人来讲，这種上保险的交易技巧，对于减轻投资人的风险压力、保持心态平和是十分有效的。