您的位置 > 双喜临门难御内幕交易丑闻
三年前，花旗集团的领袖桑迪·威尔在把大权交给查克·普林斯时说：“最好别把事情弄糟了”。随后他发出一阵大笑。现在，普林斯终于体会到威尔笑声中的深意。
普林斯上任后，就遭遇一系列的丑闻案，为此他一直不停地向公众道歉。然而他没想到，花旗员工街头的闲谈再一次让他深陷丑闻阴影。
投资银行为企业提供发行股票、债券或重组、清算等业务，从中抽取佣金。其中，兼并重组与破产清算是投资银行最激动人心的业务，近年来，欧美动辄發生价值几百亿甚至几千亿美元的超级兼并案，如美國在线兼并时代华纳、沃达丰兼并曼内斯曼、惠普兼并康柏等等，背后都有投资银行的推波助澜。因为兼并业务的技术含量很高，利润又很丰厚，一般被认为是投资银行的核心业务，从事这一业务的银行家是整个金融领域最炙手可热的人物。
澳洲街头的“闲谈暗语”
2005年8月19日下午3时30分，花旗集团澳大利亚股票衍生工具部门的负责人保罗·达维尔（PaulDarwell）把自营交易员安德鲁·曼齐（AndrewManchee）叫到悉尼街头吸烟，两个人开始了“闲谈”。
那天，曼齐买进了100万股Patrick公司的股票，约占当天总交易量的6%.在“闲谈”中，达维尔告诉曼齐“立即停止买进Patrick股票”，但没有说明为什么。
当时，澳大利亚最大的货运公司TollHoldingsLtd.欲以46亿澳元（合33亿美元）敌意收购澳大利亚最大的港口货物处理商Patrick Corp..尽管市场普遍猜测即将發生交易（当天早间，《悉尼先驱晨报》发表文章称，这桩收购交易很快就将宣布），但在8月19日，Toll还未正式对外宣布这项决定。
作为Toll的收购顾问，花旗集团有义务为这家公司保守秘密，并且不能与Toll的利益相冲突。花旗澳大利亚公司的员工为了做到第二点，而违背了“保守秘密”这一规定。
在曼齐买进Patrick公司的股票后，股票部门的负责人马尔科姆·辛克莱（Malcolm Sinclair）发现了这件事情。他意识到，曼齐的巨额购买会使Patrick公司的股票价格上涨，从而让Toll的收购遭受损失。于是，他找到曼齐的上级达维尔。辛克莱对达维尔说：“你知道谁正在买进Patrick股票吗？我们在这点上可能出现問題。”这番话让达维尔猜测花旗集团在Patrick的收购中担任了Toll的顾问，于是，达维尔把曼齐请到了街边，开始了本章第一段写到的“吸烟闲谈”。
曼齐从“闲谈”中得知了这一利害关系，于是在下午四点钟开始卖出Patrick股票，并在当天收盘前出手50万股。当天（周五），Patrick的股票上涨了13%，收于6.45澳元。在8月22日（即下周一）早间，Toll宣布以每股6.70澳元的价格敌意收购Patrick. 2006年3月31日澳洲证监会称，花旗投资银行业务方面的信息被从事自营交易的交易员获知，此举违反了法律，由于花旗集团已经持有Patrick的大量头寸，该银行就面临着其与Toll利益之间的冲突。
如果事情属实的话，曼齐在抽烟前进行的交易并不存在問題，只是因为在同达维尔交谈后，他才成为了解内幕消息的人。
喜忧参半的4月4日
2006年4月4日，对花旗来说是个喜忧参半的日子。这一天，花旗获得了华尔街第一季度证券承销业务的头把交椅，接手了价值高达1788亿美元的交易，约占整个市场份额的9.6%；服务收费占市场利润的10.2%，达3.86亿美元。
同一天，美联储解除了对全球最大金融服务公司花旗集团大型收购的禁令。纽约联邦储备银行执行副主席WilliamL.Rutledge在致花旗集团首席执行官Charles Prince的信函中称，鉴于花旗在改善内部监控上取得“明显进步”，因此解除该禁令。美國证券研究机构PiperJaffray的分析师AndrewCollins表示，美联储对花旗的解禁要早于预期，这类禁令通常会持续18个月甚至更久。
花旗CEO的烦恼
普林斯是律师出身，被桑迪·威尔称为“解决麻烦的能手”。然而，这个“能手”也没想到棘手的事情会如此之多。
仿佛故意和他作对，花旗在世界各地的丑闻接二连三地爆出来。
2003年年底在意大利，世界乳业巨头帕玛拉特公司（Parmalat）对花旗提出同谋指控，声称花旗银行作为该公司的金融顾问，在人为操纵帕玛拉特财务状况中负有重大责任，涉嫌隐瞒公司债务和人为增加现金流动，并最终造成了公司100亿美元的损失。
2004年8月在英國，花旗集团人为制造了欧洲债券市场的混乱，通过MTS电子交易系统，花旗在短时间内低买高卖了高额欧洲政府债券，迅速获利2400万美元。花旗就此事做出道歉。普林斯表示，此举虽并不违法，但违背了道德标准，他深感遗憾。
2004年9月在日本，花旗银行东京丸之内支行以及名古屋、大阪和福冈分理处被日本金融厅勒令全部关闭，原因是涉嫌从事多项违反法律的金融业务。事发后，普林斯亲临日本，专门举行新闻发布会。在日本和全球的媒体面前，他深深地鞠了一躬，表示谢罪。
花旗的同行，摩根士坦利、雷曼兄弟和美林都表示，虽然一系列丑闻让花旗蒙羞，但基于其光荣的历史，全世界的金融家都希望它能重新振作起来。
