國内首只生命周期基金将发行

汇丰晋信基金管理有限公司首只产品2016生命周期基金日前获证监会批准,将于4月10日至5月18日通过交通银行、山西证券等的指定网点及汇丰晋信直销中心发售。据悉,这是國内目前第一只生命周期基金。

　　 生命周期基金于上世纪90年代诞生于美國市场,10多年来发展极为迅速,已经成为美國共同基金市场中的重要投资工具。

　　 生命周期基金经理万文俊表示,2016生命周期基金将随着时间的推移,主动调节资产配置比例,以逐步降低组合的整体预期风险,配合投资人实现长期理财目标。该基金以2016年为目标期限,每年自动调整股债投资比例。越临近2016年,股票比例上限越低,债券比例下限越高。具体而言,基金的股票类资产比例会从基金合同生效开始的0%-65%,逐年下调至2016年6月1日后的0%-5%,而相应地持有债券类资产的比例将会逐年提升,从基金合同生效开始的35%-100%,上升至2016年6月1日以后的95%-100%,即2016年6月1日后将基本投资于债券和货币市场工具。